Naše služby
Řekni si, kolik peněz ti bude chybět za deset let. Desítky klientů u nás zjistily, že jejich původní plán byl značně optimistický. Pomáháme lidem jako ty vytáhnout si z taháku pravdu — co ti opravdu zbude, když skončíš pracovat. A pak to spravíme. Tak aby ti během důchodu nechybělo.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a projdeme všechno. Tvoje spořicí účty, pojistky, nemovitosti, všechno. Pak ti řekneme bez obalu — máš dost? Nebo ti zbývá pět let, abys se postavil na nohy? Analýzu dostaneš v rukou do týdne. Psanou čitelně, ne v těch číslech, kterým nerozumíš.
- Soupis všech tvých aktiv a dluhů
- Porovnání s důchodovým věkem
- Výpočet měsíčního schodku nebo přebytku
- Doporučení, co řešit napřed
Služba 3
Stát si vezme víc, než musí — pokud mu to dovolíš. Máme padesát sedm způsobů, jak se tomu bránit. Posuneme příjmy, přesunem aktiva, využijeme slevy. Není to únos, je to chytrost. Za pět let ušetříme průměrně 184 tisíc korun na daních.
- Přesun příjmů do let s nižší sazbou
- Využití transferů do partnerova jména
- Optimalizace nemovitostí a spořicích produktů
- Plán na poslední pracovní rok
Služba 2
Tvé peníze si nemají hrát na burze, když už ti nezbývá čas vyčkávat na zotavení. Pomocí našeho kouče přestavíme tvůj majetek tak, aby ti nejen vydržel, ale zároveň ti něco přinášel. Bez nočních můr ze zpráv o krachu.
- Rebalancing dle věku a rizika
- Prevence před překoncentrací
- Strategie výběru bez paniky
- Čtvrtletní přezkum a úpravy
Služba 1
Nikoho se na to nechce ptát. Ale pokud tě čeká dlouhodobá péče, může tě to stát 50 tisíc ročně, někdy i víc. Právě teď si můžeš pojistit budoucnost. Nebo si uspořít. Máme obě cesty a víme, která je pro tebe lepší.
- Výpočet reálných nákladů péče
- Srovnění pojištění versus vlastní spořená rezerva
- Strategie ochrany majetku pro dědice
- Propojení s právním plánem
Služba 3
Pracoval jsi čtyřicet let. Chceš, aby z toho měli něco tvoji. Jenže dědická daň, neuvážené půjčky, rozhodnutí ze zpěněné hlavy — to všechno to sníží. Zařídíme ti, aby dělohodil transfer probíhal bez zbytečných ztrát.
- Soupis majetku vhodného k dědění
- Optimalizace dědické daně a poplatků
- Koordinace s právníkem na dědickou smlouvu
- Pojistný plán pro vyrovnání dědictionů
Služba 2
Jednoduše ses ptáš. Máš otázku o penzi v pátek v devět večer? Napiš mi. Není to plán, není to strategie — je to rad od člověka, který rozumí číslům, ne od aplikace. Máš měsíc na to, aby ses zeptal na vše, co tě napadne.
- Neomezené konzultace přes email a telefon
- Jedna hodinová porádka za měsíc
- Odpověď do 24 hodin
- Prioritní řazení v kalendáři
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás